Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen

Berufliche Tätigkeitsfelder

Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen arbeiten überwiegend bei Versicherungsunternehmen und anderen Unternehmen, insbesondere der Finanzdienstleistungsbranche, oder sind selbstständige Vermittler*innen oder Makler*innen. Sie können auch in Wirtschaftsunternehmen der Industrie und des Handels sowie anderen Dienstleistungsunternehmen tätig sein.

Die stark beratungs- und vertriebsorientierte Versicherungsbranche hat sich in den letzten Jahren dynamisch weiterentwickelt: Digitale Errungenschaften neuerer Generation ermöglichen neue Geschäftsmodelle und auf den Kunden zugeschnittene Angebote können über vielfältige digitale Kanäle bereitgestellt werden. Parallel weiten sich die regulatorischen Vorgaben aus. Aspekte wie Serviceorientierung, Beratungsqualität und Kundennähe nehmen eine immer wichtigere Rolle ein. Dies eröffnet Kaufleuten für Versicherungen und Finanzanlagen neue Möglichkeiten. Hierfür ist besonders motiviertes und qualifiziertes Personal notwendig, um die digitalisierten Arbeitsformen und Geschäftsprozesse in qualitativ hochwertiger Form und für den Kunden überzeugend zu bewältigen. Daraus erwachsen vor allem für junge Menschen, die in das Berufsleben einsteigen, vielfältige Chancen und Entwicklungsmöglichkeiten.

Die Beschreibung der beruflichen Tätigkeiten erfolgt in Form vollständiger Handlungen, in denen fachliche, methodische, soziale sowie personale Kompetenzen berücksichtigt werden und orientiert sich an den betrieblichen Arbeits- und Geschäftsprozessen. Herzstück sind hierbei die Kundenbedarfsfelder, entlang derer die zu vermittelnden Kompetenzen aufgebaut werden. Hierzu zählt die Absicherung von Wohnen und Wohneigentum, der Berufsausübung und Freizeitgestaltung, von Mobilität und Reisen, von Krankheit und Pflege sowie die Förderung der Gesundheit ebenso, wie die Vermögensbildung und die Vorsorge für das Alter sowie Einkommensabsicherung und Hinterbliebenenversorgung. Überhaupt stehen Bedürfnisse und Erwartungen der Kunden im Mittelpunkt, weshalb die Kompetenz, Kund*innen ganzheitlich in verschiedenen Lebenssituationen individuell beraten und betreuen zu können, einen hohen Stellenwert in der modernisierten Ausbildung erhält. Auch das Thema Nachhaltigkeit hat einen höheren Stellenwert erhalten, daher fließen Nachhaltigkeitsaspekte, über die Standardberufsbildpositionen hinaus, an verschiedenen Stellen in die Ausbildung ein.